非法證券投資咨詢(xún)，是指未經(jīng)中國證監會(huì )批準，有的機構或個(gè)人擅自通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、微信、QQ等任何方式為投資者或客戶(hù)提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)或者銷(xiāo)售薦股軟件的活動(dòng)。
案例一：通過(guò)微信、博客以及QQ等互聯(lián)網(wǎng)工具招收會(huì )員，推薦股票騙取錢(qián)財。
投資者李某在上網(wǎng)時(shí)，隨意瀏覽博客，看到一個(gè)博主在自己的博客上發(fā)表了大量財經(jīng)類(lèi)點(diǎn)評，包括股評和薦股類(lèi)文章，并在文章中大量提及“潛力黑馬”“重大借殼機會(huì )”“即將大漲”等誘導性詞語(yǔ)，并且在該博客的評論區內，有匿名回復進(jìn)行煽動(dòng)，使用“股神”“大師”“高手”“已經(jīng)賺了不少”之類(lèi)的表述。投資者李某遂通過(guò)博客中提及的QQ號碼與博主聯(lián)系，并在繳納數千元會(huì )員費后，得到博主的VIP薦股服務(wù)。但沒(méi)想到在購買(mǎi)后卻持續下跌，想找博主退回會(huì )員費時(shí)卻發(fā)現已被對方QQ拉黑，無(wú)法聯(lián)系。
作案手法剖析：不法分子通常通過(guò)微信、微博等網(wǎng)絡(luò )媒體發(fā)布大盤(pán)分析、免費薦股等文章，樹(shù)立起網(wǎng)絡(luò )薦股“專(zhuān)家”、“財經(jīng)大V”的形象，誘騙投資者加入微信群或QQ群，以繳納會(huì )員費、開(kāi)通VIP權限費等名義，向投資者推薦股票、收取費用，而這些所謂的“專(zhuān)家”均不具有證券投資咨詢(xún)執業(yè)資格。
監管部門(mén)提醒：投資者不可輕信免費薦股、免費診股等夸大過(guò)往薦股業(yè)績(jì)、直接或變相承諾收益、公開(kāi)招收會(huì )員的非法證券節目和廣告，不要輕易泄露個(gè)人電話(huà)號碼和個(gè)人資料，對陌生薦股來(lái)電要保持高度警惕。
此外，投資者接受證券期貨投資咨詢(xún)服務(wù)一定要通過(guò)經(jīng)中國證監會(huì )批準的具有證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的合法機構進(jìn)行。合法證券經(jīng)營(yíng)機構名錄可通過(guò)中國證監會(huì )網(wǎng)站“監管對象”欄目、中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站“信息公示”欄目查詢(xún)。
案例二:以銷(xiāo)售炒股軟件為名從事非法證券投資咨詢(xún)。
李某是一名投資者，在某網(wǎng)站看到宣傳有一款炒股軟件，聲稱(chēng)該軟件能準確揭示股票買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)。李某便撥打網(wǎng)站上的熱線(xiàn)電話(huà)，電話(huà)那頭的小姐非常熱情地介紹了該軟件的炒股業(yè)績(jì)，信誓旦旦地說(shuō)，只要購買(mǎi)軟件成為會(huì )員還會(huì )有股票信息提供，保證穩賺不賠。李某因近期市場(chǎng)震蕩，股票套牢，便心急如焚地花5000元購買(mǎi)了該軟件，使用期為3個(gè)月。但不久，李某發(fā)現該軟件的實(shí)際效果與宣稱(chēng)內容大相徑庭，遂向公司提出退款。公司則稱(chēng)可以免費給李某展期服務(wù)3個(gè)月，并推薦有內幕信息的股票。隨后，李某每次都是高買(mǎi)低賣(mài)，不僅沒(méi)有賺到錢(qián)，反而陷入重度虧損的境地。經(jīng)查，該公司無(wú)證券投資咨詢(xún)資格，實(shí)際是以銷(xiāo)售薦股軟件的方式從事非法投資咨詢(xún)活動(dòng)。
作案手法剖析：不法分子在銷(xiāo)售炒股軟件的過(guò)程中，往往會(huì )夸大宣傳軟件的薦股能力，騙取高額的服務(wù)費。
監管部門(mén)提醒：向投資者銷(xiāo)售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，屬于從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，應當經(jīng)中國證監會(huì )許可，取得證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格，任何機構和個(gè)人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。
案例三：以銷(xiāo)售炒股課程為名從事非法證券投資咨詢(xún)。
投資者張某接到一個(gè)陌生電話(huà)號碼的來(lái)電，對方自稱(chēng)是“XX資訊公司”的業(yè)務(wù)經(jīng)理，聲稱(chēng)公司是一家集證券資訊、課程直播、投資者教育于一體的在線(xiàn)投資者教育平臺，宣稱(chēng)公司有炒股培訓課程，通過(guò)課程可以學(xué)到各種炒股技術(shù)和戰法，許多學(xué)員在聽(tīng)過(guò)該課程后都有不同程度的獲利，但要繳納360元、3600元不等的聽(tīng)課費。張某聽(tīng)后，認為自己不懂炒股，有人指導能快速掙錢(qián)，因此向其提供的賬戶(hù)匯款，加入公司建立的QQ群。QQ群中有所謂的老師講課，也會(huì )定期不定期的推薦股票。但張某根據其建議購買(mǎi)股票均造成了損失，多次電話(huà)要求公司退款未果。
作案手法剖析：不法分子以銷(xiāo)售炒股培訓課程為名，實(shí)際上以推薦股票為誘餌，從事非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)。
監管部門(mén)提醒：不論銷(xiāo)售的是培訓課程還是交易技巧，只要向投資者推薦了股票或提供了股票投資建議，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，均屬于從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，需要取得證監會(huì )批準的證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格。
案例四：以私募基金、內幕消息為幌子從事非法證券投資咨詢(xún)。
投資者張某在家接到電話(huà)，對方聲稱(chēng)自己是國內知名私募基金公司，擁有大量的內幕信息，有高手負責操盤(pán)，保證賺錢(qián)。張某經(jīng)介紹上網(wǎng)瀏覽了該公司網(wǎng)站，看見(jiàn)網(wǎng)站上公布了大量股票研究報告和行情分析，覺(jué)得該公司非常專(zhuān)業(yè)，便同意接受該公司的咨詢(xún)服務(wù)并繳納了8000元服務(wù)費。事實(shí)上該公司只是個(gè)皮包公司，并不具有證券投資咨詢(xún)資質(zhì)，張某繳納的服務(wù)費也打了水漂。
作案手法剖析：不法分子的辦公場(chǎng)所往往就是租用一個(gè)幾十平米的小房間，甚至隱藏在居民樓中，并雇用一些對證券市場(chǎng)一無(wú)所知的業(yè)務(wù)人員通過(guò)事先準備好的“話(huà)術(shù)”對投資者進(jìn)行欺詐，騙取錢(qián)財。
監管部門(mén)提醒：投資者在參與證券交易和買(mǎi)賣(mài)股票時(shí)，一定要提高警惕，不要盲目輕信所謂的“專(zhuān)業(yè)機構”和“內幕消息”。接受投資咨詢(xún)服務(wù)時(shí)一定要核實(shí)對方的資格，明確對方身份，選擇合法機構和有執業(yè)資格的專(zhuān)業(yè)人員。
案例五：以代客理財、坐莊操盤(pán)、收益分成等名義從事非法證券投資咨詢(xún)。
投資者王某接到某咨詢(xún)公司電話(huà)，業(yè)務(wù)員稱(chēng)該公司為專(zhuān)業(yè)的證券投資公司，可以向投資者推薦股票，由投資者自行操作，利潤三七分成。抱著(zhù)試試看的心態(tài)，王某同意了與該公司的合作，第一只股票賺了1萬(wàn)，王某按照約定給公司匯去了3000元，可是其后推薦的幾只股票卻是連續下跌，王某想找公司的業(yè)務(wù)員討要說(shuō)法，而電話(huà)卻再也打不通，王某為此虧損達數萬(wàn)元。
作案手法剖析：不法分子以“承諾收益”、“利潤分成”、“坐莊操盤(pán)”等噱頭吸引投資者，致使許多不明真相的投資者上當受騙。
監管部門(mén)提醒：根據規定，合法的證券投資咨詢(xún)機構及其員工，不得與客戶(hù)約定利潤分成，不得以任何方式對客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者損失作出承諾。因此，投資者在接受證券投資咨詢(xún)服務(wù)時(shí)，不要輕信任何機構和個(gè)人以任何形式作出的收益承諾。
案例六：通過(guò)假冒或仿冒合法證券經(jīng)營(yíng)服務(wù)機構從事非法證券投資咨詢(xún)。
投資者張某接到金某來(lái)電，稱(chēng)其是中金公司員工，通過(guò)上海證券交易所得知他的股票賬戶(hù)虧損，中金公司可以為其推薦股票，幫助賺錢(qián)。出于對中金公司的信任，張某向金某提供的賬戶(hù)匯入了3個(gè)月的會(huì )員費6000元。此后，金某多次通過(guò)微信和電話(huà)向張某推薦股票。但是，張某非但沒(méi)有從其推薦的股票獲得預期的收益，反而出現了虧損。感覺(jué)不妙的張某致電中金公司后才知自己上當受騙。
作案手法剖析：不少不法分子為實(shí)施詐騙，用與合法證券公司、基金公司等市場(chǎng)專(zhuān)業(yè)機構近似的名稱(chēng)，或者直接假冒合法證券公司、基金公司的名義蒙騙投資者，利用投資者對合法機構的信任騙取錢(qián)財。
監管部門(mén)提醒：投資者對于主動(dòng)來(lái)電、來(lái)訪(fǎng)一定要提高警惕，要通過(guò)查詢(xún)工商執照、證券投資咨詢(xún)資格證書(shū)、向營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或證券監管部門(mén)咨詢(xún)等途徑核實(shí)對方身份，防止上當受騙。
案例七：以“會(huì )員升級”“補款退賠”“維權收費”等名義連環(huán)詐騙。
于某3個(gè)月前交了5000元會(huì )費，成為了某投資咨詢(xún)公司的會(huì )員。3個(gè)月來(lái)，于某所購買(mǎi)的由該公司“高老師”推薦的股票均處于虧損被套的狀態(tài)，于某非常氣憤。一日，于某接到該公司售后回訪(fǎng)的電話(huà)，于某將股票虧損情況進(jìn)行了投訴，電話(huà)那頭的回訪(fǎng)人員稱(chēng)公司所推薦的股票都是漲停股票，對于某虧損的情況一定會(huì )徹查清楚，給于某一個(gè)說(shuō)法。兩天后，于某接到自稱(chēng)為“白總監”的電話(huà)，稱(chēng)高某違反公司規定已經(jīng)被開(kāi)除，為了彌補于某的損失，公司以?xún)?yōu)惠的價(jià)格將于某升級為高級會(huì )員，只要再繳納8000元就能享受到38868元高級會(huì )員的待遇，由其親自指導炒股，保證能獲取50%以上的收益。為了挽回之前的損失，于某又給該公司匯去了8000元，原本以為可以挽回虧損，可是“白總監”卻一直沒(méi)有給他推薦任何股票，電話(huà)也沒(méi)人接聽(tīng)了。于某這才明白過(guò)來(lái)，原來(lái)自己被一騙再騙，掉進(jìn)了非法投資咨詢(xún)機構的陷阱。
作案手法剖析：不法分子推薦股票造成投資者虧損后，仍然蠱惑投資者繳納更多的“會(huì )員費”，加入更高級別的會(huì )員組，造成的投資虧損卻越來(lái)越大。
監管部門(mén)提醒：投資者要保持高度警惕，一旦發(fā)現有非法證券投資咨詢(xún)活動(dòng)，應保留好證據，及時(shí)向證券監管部門(mén)舉報或向公安機關(guān)報案。
案例八：以“薦股”為名，誘騙投資者參與境外證券期貨交易
王某在股市投資不順利，虧多盈少，很是郁悶。有一天在網(wǎng)絡(luò )上看到一個(gè)直播室宣傳專(zhuān)家指導炒股、免費送牛股等，經(jīng)不住誘惑，加入了直播室，直播室有幾百人，有多個(gè)老師指導看盤(pán)、分析行情，推薦股票，以打賞費形式對各個(gè)老師講課情況進(jìn)行評價(jià)，打賞費有的幾十元、上百元、甚至上千元。他跟著(zhù)老師做了一段時(shí)間，賺了一點(diǎn)小錢(qián)。有一天老師說(shuō)，股市賺錢(qián)太慢，他可以帶著(zhù)大家做境外原油、黃金、股指期貨等新型投資產(chǎn)品，資金投入少、賺錢(qián)快、收益高。他在老師推薦的網(wǎng)站上注冊、投入20萬(wàn)元，參與倫敦原油和黃金期貨交易，很快將20萬(wàn)元賠光。當他想找老師討個(gè)說(shuō)法時(shí)，發(fā)現網(wǎng)站打不開(kāi)，網(wǎng)絡(luò )直播室進(jìn)不去，老師也聯(lián)系不上了，才知上當受騙。
作案手法剖析：不法分子就是利用投資者“天上掉餡餅”、“一夜暴富”的心理，以專(zhuān)家薦股、老師指導為名，誘騙投資者參與所謂境外證券期貨交易。其實(shí)，這些網(wǎng)站平臺根本沒(méi)有代理境外證券期貨交易的資格，有的還誘騙投資者參與外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品、個(gè)股期權交易等。從公安部門(mén)公布的案例來(lái)看，這些網(wǎng)站平臺都是通過(guò)與投資者對賭、操縱行情等，詐騙錢(qián)財。
監管部門(mén)提醒：2017年11月10日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )發(fā)布《關(guān)于防范通過(guò)網(wǎng)絡(luò )平臺從事非法金融交易活動(dòng)的風(fēng)險提示》：境內機構未經(jīng)我國金融監管部門(mén)批準通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)站、移動(dòng)通訊終端、應用軟件等各類(lèi)網(wǎng)絡(luò )平臺從事外匯、貴金屬、期貨、指數等產(chǎn)品交易（含跨境），以及境外機構未經(jīng)我國金融監管部門(mén)批準通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)站、移動(dòng)通訊終端、應用軟件等各類(lèi)網(wǎng)絡(luò )平臺為境內客戶(hù)提供外匯、貴金屬、期貨、指數等產(chǎn)品交易，均屬于違法行為。目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò )平臺（含跨境）在我國無(wú)合法設立依據，金融監管部門(mén)從未批準該類(lèi)業(yè)務(wù)，開(kāi)展上述交易業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò )平臺屬于非法設立，參與此類(lèi)平臺交易的雙方權益均不受法律保護。
非法證券投資咨詢(xún)受害人的救濟途徑
根據最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、中國證券監督管理委員會(huì )《關(guān)于整治非法證券活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題的通知》有關(guān)規定，如果非法證券活動(dòng)構成犯罪，被害人應當通過(guò)公安、司法機關(guān)刑事追贓程序追償；如果非法證券活動(dòng)僅是一般違法行為而沒(méi)有構成犯罪，當事人符合民事訴訟法規定的起訴條件的，可以通過(guò)民事訴訟程序請求賠償。
（本文部分內容摘自中國證監會(huì )官網(wǎng)）
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